お客様本位の業務運営方針

2026年2月16日

当社は、お客様の最善の利益を追求し、真に価値ある保険サービスを提供することを使命とします。すべての社員が「お客様本位の業務運営」を深く理解し、誠実・公正な業務を遂行します。

お客様一人ひとりのニーズに合った保険商品をご提案し、短期的な利益に左右されない、長期的な信頼関係の構築を目指します。

当社は、取扱保険会社ごとの手数料や自社の利益が、お客様の最善の利益に反することがないように努めます。利益相反の可能性がある場合は、事前に適切な開示と説明を行い、透明性を確保します。

保険料・手数料・解約時のリスクなど、お客様がご負担する費用やお客様の意思決定に重要な影響を与える情報は、お客様に十分ご理解いただけるよう、詳細にわかりやすく明示します。

商品や推奨等にかかる説明は専門用語を避け、お客様に十分ご理解いただけるよう、パンフレットや動画などを活用しながら丁寧にご説明いたします。

お客様のご年齢・ご家族構成・将来設計などに応じて、無理のない適正な保障内容をご提案します。また、不必要な特約や過剰加入の提案は行いません。

「信頼を得た対応」や「クレームを信頼につなげた事例」などを、朝礼やミーティングで紹介し、お客様本位の行動を促進します。

ご契約後に実施する「お客様アンケート」でお客様の声を取得し、定期的な部内会議にて、寄せられたご意見や改善提案を社内で共有します。さらも、必要な対応策を速やかに講じることで、より一層お客様本位のサービス提供を目指します。

お客様本位の業務運営がどれだけ実践されているかを定量的に評価するため、以下のKPIを設定して開示します。

■ 2025年3月から2026年2月までの実績のご報告

指標名	内容	目標値	実績	評価コメント
契約後の満足度 (アンケート)	契約後のアンケートにおける「満足」「非常に満足」評価の割合	満足度70％以上の獲得	満足度100％	説明のわかりやすさに高評価をいただきました。
保険の継続率	1年目以降の契約継続割合	継続率90％以上のご契約	継続率95％	早期のご案内を心掛けるともに、お客様に寄り添った対応に努めました。
社員教育受講率	eラーニング等の研修受講状況	保険募集人資格を持つ営業職員について、年間2回以上の受講実施	受講目標件数に対して受講率100％	対応力や知識の向上を常に意識して取り組みました。

■ 開示頻度
年1回

■ 2026年3月～2027年2月の取り組み
今後もお客様からいただく声を大切にし、説明品質の向上、丁寧な対応、継続的な社員教育を通じて、より高い満足度の実現を目指してまいります。
その結果を定量的に把握するため、引き続き以下のKPIを設定して開示します。

指標名	内容	目標値
契約後の満足度 (アンケート)	契約後のアンケートにおける「満足」「非常に満足」評価の割合	満足度70％以上の獲得
保険の継続率	1年目以降の契約継続割合	継続率90％以上のご契約
社員教育受講率	eラーニング等の研修受講状況	保険会社各社より受講必須との指示を受けたeラーニングについて、保険募集人資格を有する営業職員が受講を完了する

本方針は、定期的にその実効性を評価し、社会情勢・お客様の声・業務実態に応じて見直します。見直し結果は、当社ホームページ等にて公表いたします。

※各項目の原則番号は、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に該当する番号を記載しております

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